RFPCFP证书对职业生涯的优势
发布时间:2019-03-15 08:15来源:admin

  RFP/CFP持证人员从事的是金融服务,他不仅仅可以在银行从事个人金融服务,它同样适用于保险、基金和证券公司等金融机构的相关业务。因而RFP/CFP从业所涉及的金融机构的面很广。

  就中国金融业结构而言,银行占整个金融资产的绝大部分,单从银行层面,越来越多的银行开始重视个人金融业务,特别是伴随着金融市场的开放,竞争更加激烈,银行业制定国际化发展战略,更需要重视个金业务,因为个金业务既是银行实现盈利的重要组成部分,也是银行较为稳定的业务板块。

  1、从保险公司来看,国外取得CFP认证最多的是从事保险行业的人员,因为要吸引你的客户,营销人员自己首先必须懂得理财。在中国,从事保险行业的业务人员及业务管理人员有150万,真正在激烈而残酷的竞争中能够站稳脚跟的不过十分之一,RFP/CFP具备丰富的理财知识和先进的理念,能够增强营销人员的核心竞争力。

  2、在证券公司,目前所从事的最主要业务是开户业务,未来伴随着竞争的加剧,客户经理要吸引客户到公司开户,必须具备专业素养,其中具备丰富的理财知识十分重要。

  3、在基金公司,也面临同样的情况。要吸引广大的散户购买基金,不具备理财等专业素养的销售人员将面临淘汰。

  对于很多计划投身金融领域的人而言,取得RFP/CFP证书,能够提升自我价值,增加从业机会,成为你迈入金融界门槛的重要途径和手段之一。因为目前国内许多银行,都已经在招聘中明文规定,取得RFP或CFP认证,成为招聘个金服务相关职位中,优先考虑的条件之一。

  整个金融理财师认证是一个由低到高的系统认证。作为在个人金融理财领域一项黄金标准,RFP/CFP成为金融机构中衡量从普通理财人员到顶级理财师资质的最重要依据,因而,在金融机构中从事个人金融服务,必须取得相关认证,否则,对于个人职业发展将是极为不利的。

  注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师学会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

  目前RFP证书开始实施一试两证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在金融委官网 查询。咨询RFP证书含金量:

  目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。咨询报名RFP考试条件:

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

  RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。咨询RFP考试难度:

  RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

  RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

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